隨著電信自由化、全球化，詐欺案件趨於集團化、組織化，防制電信詐欺已為政府施政重點，雖國內電信詐欺案件數及金額已有減少趨勢，然部分國人於境外涉及電信詐欺，影響國際形象甚鉅，且逾8成犯詐欺罪者刑度低於1年，偵查實務面亟待研謀因應措施；另開放銀聯卡於國內ATM提款，便利大陸民眾於國內消費，惟銀聯卡洗錢事件頻仍，兩岸金融監理合作亦待強化等情。監察院於106年8月9日召開司法及獄政、財政及經濟、內政及少數民族委員會聯席會議，通過由監察委員方萬富、包宗和、陳慶財、仉桂美及林雅鋒提出之調查報告，促請行政院督促所屬檢討改進。
本案調查報告指出：
一、部分詐騙手法係以民眾個人資料為基礎，致使民眾不易辨別真偽而被騙；經濟部對網路零售業者之維護個資輔導與檢查，成效不彰，行政院作為個人資料保護法所定各目的事業主管機關之上級機關，允應與該法之解釋機關法務部，提高非公務機關對於資訊安全及個資維護之重視，並導正部分機關在執行該法之認知偏差。
二、防制電信詐欺應善用源頭管理機制，短效期電信門號有助於消弭人頭電話，以利追緝詐騙集團行蹤，另應提高民眾對詐騙資訊警覺性，以杜絕後續轉帳或交易，國家通訊傳播委員會及內政部警政署允宜檢討現行措施，源頭管制人頭電話及採取有效宣導(傳)措施，抑制詐騙集團，避免民眾遭騙。
三、因應目前詐騙集團型態與常見犯罪模式，相關法令已檢討修正，政府整合打擊電信詐欺跨部會平臺，運用電腦科技並採取新式偵辦方式，允宜賡續充實，打擊電信詐欺偵辦能量，維護民眾財產安全及國際形象。
四、近年電信詐騙集團已組織化並跨境為之，且集團成員再犯率甚高，政府除建立集團成員赴海外可疑名單，即時知會可能入境國之移民機關相關情資外，允宜加強運用「任務型聯絡官」等機制，建立合作窗口與溝通管道，共同打擊不法，俾免國人遭遣送大陸之情事再發生。
五、銀聯卡近年來已然成為兩岸人民普遍使用之支付工具，卻也淪為不法集團洗錢之工具，惟其所隱藏之犯罪黑數及是否益趨增加，相關統計資料付諸闕如，有關單位允應儘速建置完整之資料庫，俾利兩岸共同打擊犯罪、防制洗錢及穩定金融秩序。
六、鑒於銀聯卡洗錢事件頻仍，內政部警政署與大陸共同執行「0429」、「0612」專案及「貴州專案」等頗具成效，惟於105年5月20日新政府上任後，兩岸共同打擊犯罪通案性合作近乎停滯，我國應加強重視銀聯卡洗錢之嚴重性，並持續追蹤以銀聯卡犯罪之相關數據資料，俾利雙方在類此案件情資交流與司法互助上續行合作，以維護金融秩序與社會安定。